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银谷财富:2018行业迎拐点 拥抱2019“转型年”

[2019-03-06 14:02:30] 来源: 编辑: 点击量:
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导读:   2019年伊始,多家头部券商在组织架构调整方面有所动作,事实上,自2018年以来,多家券商纷纷宣布调整经纪业务部门的组织架构,向财富

   2019年伊始,多家头部券商在组织架构调整方面有所动作,事实上,自2018年以来,多家券商纷纷宣布调整经纪业务部门的组织架构,向财富管理转型。

  众所周知,2018年国内外的经济形势发生了很大的变化,国外市场的资产配置不断量化,国内政策调控也不断加强,这让国内外的财富管理策略不断进行调整。新形势已然到来,对投资者来说,必须实现思维更新,抢先进行经济发展动力和发展模式的全面转换,不断提升财富发展质量,才能抓住新的财富机遇。

  

银谷财富:2018行业迎拐点 拥抱2019“转型年”

 

  多家券商向财富管理转型

  2018年以来,已有多家龙头券商着手将经纪业务转型为财富管理,将公司经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会,甚至掀起改名热潮,对财富管理转型策略予以进一步明确,并表示新模式注重将客户的需求场景化,在资产配置过程中提供专业化服务。

  当前,传统业务竞争日趋激烈,券商交易佣金持续下滑,经纪业务收入占比下降,转型动力日益强化。从传统的通道业务模式走向主动管理,是券商转型势在必行之路。但目前来看,各券商的转型大多停留在改名的初级阶段,在财富管理专业性、客户信任度等方面都有很长的路要走。

  资产管理行业的合规之剑

  2018年4月27日,资管新规正式发布,这一新规几乎重新定义了中国的资产管理行业,新的监管逻辑,明确了真正的财富管理和资产管理,是需要由投研能力驱动的,研究创造价值,投资创造财富。以“回归本源”为主旨的资管新规落地,标志着中国旧模式下发展起来的百万亿级存量业务应监管要求需在2020年前完成转型。

  在新模式的大趋势下,对于各类的资产管理咨询机构来说,当前最需要两种能力:资产配置能力和产品的服务能力。在银谷财富看来,夯实基础,稳抓多元化资产配置能力和定制化服务能力将会是行业未来发展的核心方向。

  财富管理行业将持续优化进阶

  据外媒《2018全球财富报告》报道,截至2018年年中的一年,全球财富总值增长14万亿美元,达到317万亿美元,增幅约为4.6%。其中,中国家庭总财富已超过50万亿,紧跟美国之后,位居全球第二。财富管理咨询行业面临历史性的机遇。

  网络调查数据显示,投资者在财富安全、财富传承、财产剥离这类综合性财富管理咨询方案愈加关注,对涉及家族理念的树立、家族关系的延续、家族知识的转移、家族企业的交接等一系列服务的偏好明显上升。在此形势下,财富管理咨询机构要针对投资者全面财务状况和长期财富目标,通过综合分析为客户定制完整的财富管理咨询方案,将客户的物质财富和精神财富加以积累和传承,并为客户进行长期资产配置,将成为未来行业发展的核心要点。

  随着投资者对于财富管理的需求不断增强,银谷财富启动了战略升级,未来,银谷财富将从投资咨询多元化、风险管理专业化、客户服务品质化、经营管理合规化等四个方面不断提升优化,更好地履行银谷财富对客户的郑重承诺。

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